Банк России уточняет признаки переводов, совершённых без добровольного согласия клиента

С 1 января 2026 года вступает в силу Приказ Банка России от 5 ноября 2025 г. № ОД-2506, который устанавливает обновлённые критерии для определения операций, проведённых без добровольного согласия клиента или с согласием, полученным обманным путём. Новые правила будут применяться и к операциям с цифровым рублём.

К признакам, свидетельствующим о потенциально мошенническом характере перевода, отнесены:

• Операции, нехарактерные для клиента — отличающиеся по сумме, времени совершения, географическому месту, частоте, устройству или получателю средств;

• Изменение номера телефона, используемого для входа в онлайн-банк или на портал «Госуслуги», в течение 48 часов до перевода;

• Переводы самому себе через СБП на сумму свыше 200 000 рублей, если менее чем за 24 часа до этого клиент пытался отправить деньги физическому лицу, которому ранее (в течение полугода) не производил никаких переводов;

• Попытка внести наличные через цифровую карту в банкомате, если за 24 часа до этого был совершён трансграничный перевод на сумму более 100 000 рублей.

Эти критерии помогут банкам оперативнее выявлять и блокировать подозрительные операции, защищая средства клиентов от мошенников.